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SEPA Datei mit Excel oder Access erstellen

SEPA Logo

Sie haben für Ihren Verein ein Verwaltungsprogramm in Excel erstellt oder verwalten in einer Firma Zahlungsein- und Ausgänge in Excel, Access oder einer anderen Software mit csv Exportfunktion und wollen Ihre Zahlungen in Zukunft über das neue SEPA-Austauschformat abwickeln? Ihre Bank will Ihnen eine überteuerte Software aufdrücken, für welche Sie alle zwei Jahre ein teures Update kaufen müssen? Dann sind Sie hier genau richtig. Inzwischen ist Ex-Sepa in über 6 Ländern einschließlich der Schweiz produktiv im Einsatz, die Programm-Updates sind sogar 10 Jahre kostenlos!

Hier im freien Downloadbereich oder bei der Zeitschrift externer Linkc't (Excel nach SepaXML Konverter) können Sie Ex-Sepa herunterladen und vor dem Erwerb ausgiebig testen.

Die Leistungsmerkmalen von Ex-Sepa sind hier übersichtlich zusammengestellt.

Übrigens: Zusätzliche Programme wie SFirm oder StarMoney können Sie sich bei den meisten Banken sparen, die Finanz Transaktionen lassen sich direkt über die Bank-Webseiten über die erzeugten SEPA-XML-Dateien importieren (siehe "Sepa Service der Banken"). Fragen Sie also immer zunächst Ihre Bank, wie Sie Sepa-XML Dateien einreichen können.

Viele Bank-Filialen wissen leider gar nicht mehr, was Kundenservice heißt und lassen den Kunden im Regen stehen. Hier ist billig wirklich billig... Die Kosten hat dann der Kunde zu tragen, indem man die Homebanking Software selber dazu kaufen muss.

Ein Überblick

Das SEPA-Datenformat wurde zum 1. August 2014 eingeführt und ersetzt das alte DTAUS-Verfahren für Lastschriften. Die alte Kontonummer und BLZ wurde durch die IBAN und BIC ersetzt.

In folgenden Ländern gibt es SEPA-Lastschriften und SEPA-Überweisungen:

Belgien, Bulgarien, Dänemark, Deutschland, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Großbritannien, Irland, Island, Italien, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Lettland, Malta, Monaco, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweiz, Schweden, Spanien, Slowenien, Slowakei, Tschechische Rep., Ungarn und  Zypern.

Hier ist es nun möglich, folgende Bankgeschäfte zu erledigen

Kennung Bezeichnung
CCT SEPA-Überweisungen
CIP SEPA-Sofortüberweisungen
CDD SEPA-Basis-Lastschriften
CDB SEPA-Firmen-Lastschriften

Umstellung von der alten Kontonummer nach IBAN

Um auf SEPA umzustellen müssen zunächst die alten Bankverbindungen von Ihrer Daten-Tabelle in das neue IBAN und BIC Format umgestellt werden. Hat man Excel zur Hand, so ist das schnell erledigt: Das kostenlose  und unbeschränkte Tool Ex-Iban konvertiert die alten Kontonummern und die BLZ offline in die neue IBAN und BIC.

Seit 2012 ist Ex-Sepa neben Deutschland auch in AT, CH, FR, ES, IT, BE und NL im produktiven Einsatz. Mit diesem Excel-Programm können Sie spielend leicht aus Ihrer Excel- oder Access-Anwendung Sammel-Überweisungen und Sammel-Lastschriften im SEPA Format erzeugen. Ex-Sepa und Ex-Iban ist auch über die Programmsammlung der externComputer-Zeitschrift c't erhältlich.

Letzte Bearbeitung: 13.04.2024, 21:17